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主动转型 强化服务 信托业精准支持实体经济高质量发展

  近年来,主动转型准支质量多家信托公司把服务社会经济高质量发展作为出发点和落脚点,强化依托制度优势、服务发展穿越之三国当曹操客群基础、信托服务能力,业精将金融活水精准配置到实体经济的持实重点领域和薄弱环节,覆盖新基建、体经新能源等重大项目建设,济高助力民营企业、主动转型准支质量小微企业发展,强化支持乡村振兴、服务发展绿色金融等国家重大战略实施,信托不断增强信托支持实体经济的业精强度和力度。

  展望未来,持实信托业将进一步拥抱转型,体经强化信托服务功能,找准信托服务重点领域,更好地满足实体经济多样化金融需求,做好科技金融、绿色金融、穿越之三国当曹操普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。

  大力支持实体经济建设

  “服务支持实体经济是金融供给侧结构性改革的核心要求,是信托业转型的重要方向。”上海金融与发展实验室主任曾刚表示。近年来,信托公司大力支持实体经济高质量发展,把更多信托资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节。

  上海信托表示,近三年来该公司投入实体经济和投向民营企业的信托规模累计超过8000亿元,其中投向民营企业的信托规模超过3000亿元,分布于15个主要行业。该公司利用资产证券化盘活存量资产、通过普惠金融服务小微企业,截至目前,资产证券化业务累计发行规模突破10000亿元,累计发放小微贷款1736亿元,其中服务小微企业的资产证券化业务累计成立规模440亿元,满足实体经济多样化金融需求。

  在支持国家重大战略方面,外贸信托自发行全国首单乡村振兴资产支持商业票据以来,目前已形成资产生成、资产证券化发行、资产证券化投资的全链条综合解决方案。截至2023年末,外贸信托在交易所、银行间市场累计发行涉农ABS、ABN规模超30亿元,为农业发展引入更低成本的社会资金。

  陆家嘴信托充分发挥信托资源整合优势,为新农村基础设施建设提供流动性支持。截至2023年12月末,该公司为乡村振兴企业提供资金余额14.77亿元,投向行业主要涉及建筑、水利、环境和公共设施管理等行业。同时,持续探索绿色信托新模式,截至2023年12月末,该公司绿色信托存续规模15亿元,资金投向涉及区域输变电及节能环保、生态环境、污水处理、新能源等多个产业。

  此外,多家信托公司充分利用自身的资源禀赋,服务主责主业,开展有特色的信托业务。例如,五矿信托背靠中国五矿,在金属矿产、冶金工程建设等领域有诸多业务机会。该公司内设集团主业服务部,围绕“产业金融”“绿色金融”“科技金融”挖掘协同市场,同时设立专精特新产业基金,完成对中冶集团、五矿国际、中钨高新等产业端的综合金融服务方案。

  同样,具有能源央企背景的百瑞信托也立足服务能源主业,将能源产融作为公司转型发展核心业务,截至2023年末,该公司能源产融业务规模超过1500亿元,证券投资业务规模778亿元,形成了良好的转型发展态势。

  充分发挥制度优势助力企业

  信托作为一种法律行为和财产管理制度,具有高度综合性、灵活性和适应性。在中国信托业协会特约研究员邓婷看来,信托的制度优势使得信托公司与实体经济有着天然的黏合性。

  “信托公司的业务领域横跨实体、货币及资本市场,可以综合运用股权、债权、资产证券化等多种工具服务于实体领域的金融服务需求,在服务实体经济发展方面具有明显制度优势。”邓婷说。

  具体来看,中信信托风险管理部(金融实验室)副总经理周萍认为,在新分类框架下,信托公司支持实体经济的方式将更加全面多维。“比如通过资产管理信托的开展,支持资本市场建设,服务实体经济的直接融资需求。通过资产证券化服务信托的开展,助力盘活存量资产,为企业拓展融资渠道。通过风险处置服务信托的开展,让有经营价值的企业恢复造血可能。”

  此外,不少业内人士指出,随着信托业务加速转型升级,资产服务信托具有更加丰富的内涵,可以满足企业资产托管、资产盘活、财富管理等需求,“金融+服务”的模式将真正深度融入到实体企业的采购、生产、流通、销售、经营管理、资本运作、社会责任等各个环节,为实体经济发展创造综合价值。

  满足实体经济多样化需求

  在信托业务新分类背景下,多位业内人士认为,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,为信托行业未来服务实体经济高质量发展指明了方向。信托公司应以此为导向,强化信托服务功能,找准信托服务重点领域,更好地满足实体经济多样化的金融需求。

  紫金信托党委书记、董事长高晓俊表示:“信托行业要进一步找准信托服务、信托公司在助力国家与区域发展战略实施、服务实体经济高质量发展和满足人民美好生活向往中的定位。信托公司要从自身实际与禀赋出发,找准切入点,在擅长的业务领域开展特色化经营,形成具有信托特色、公司特点的细分优势业务领域与相应的核心竞争力,从而带动公司整体的高质量转型。”

  此外,部分信托公司认为,鼓励和支持信托公司开展股权投资业务既是对实体经济服务的创新,也是信托业务转型升级的必然路径。

  “未来信托需要从融资类业务向资本市场投资、股权投资业务转型。信托公司应积极探索通过综合运用股权投资、证券投资、贷款、资产证券化等多种金融工具切入支持实体发展。”邓婷说。

  外贸信托也表示,信托业需加快服务模式转型,降低实体经济融资成本,同时发挥信托多元功能,提高实体经济运行效率。一方面,加大运用股权投资、产业基金、资产证券化、REITs等工具,从传统融资向直接融资转型;另一方面,加强与各类金融机构、政府部门的合作,集合多种工具、利用财政杠杆,打造实体经济的综合服务方案。

  在中国信托业协会特约研究员袁田看来,伴随我国资本市场从新兴市场向成熟市场不断发展,信托公司作为机构投资者也需要建立与之匹配的投研能力、配置能力、产品能力和风控能力,稳步提升资产管理信托的专业化管理能力,在大资管市场中发挥差异化竞争优势。

(文章来源:中国证券报)

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